Дипломная. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ. 2016 54% (ver.2)

Содержание

Введение    3
Глава I. Теоретические основы денежно-кредитной политики    6
1.1. Сущность и функции денежно-кредитной политики    6
1.2. Принципы денежно-кредитной политики    8
1.3. Цели денежно-кредитной политики    12
Глава II. Роль Центрального банка РФ в проведении денежно-кредитной политики    19
2.1. История развития Центрального Банка РФ    19
2.2. Сущность и функции Центрального Банка РФ    28
2.3. Основные инструменты денежно-кредитной политики Банка России    42
Глава III. Проблемы и перспективы развития денежно-кредитной политики ЦБ РФ на 2015-2016гг.    54
3.1. Развитие экономики России и денежно-кредитная политика в 2015 году    54
3.2. Проблемы развития денежно-кредитной политики ЦБ РФ на 2015-2016гг.    66
3.3. Мероприятия Банка России по совершенствованию денежно-кредитной политики на 2015-2016гг.    77
Заключение    84
Список использованной литературы    86


Введение

Для современной банковской системы характерны две фундаментальные особенности: во-первых, эта система - регулируемая (причем наряду с саморегулированием имеет место централизованное регулирование со стороны центрального банка), во-вторых, рыночная (конечным результатом деятельности кредитных институтов является реализация банковских услуг на рынке в условиях усиливающейся конкуренции).
Важнейшим звеном в современной банковской системе является Центральный банк Российской Федерации. Возлагая на себя функции главного регулятора банковской системы страны, Центральный банк сочетает в себе черты коммерческого банковского учреждения и государственного ведомства, обладая определенными властными функциями в области организации денежно-кредитного обращения. Для центрального банка характерен высокий уровень независимости от прочих государственных структур.
Центральный Банк Российской Федерации выполняет важные функции в кредитно-денежной политике. Под этими инструментами денежно-кредитной политики экономисты понимают операции и способы, при помощи которых центральный банк может изменять банковские резервы, денежную массу и объемы кредитования экономики. В основной набор таких инструментов входят:
1) операции на открытом рынке;
2) рефинансирование банков и процентные ставки по операциям центрального банка;
3) резервные требования;
4) депозитные операции;
5) прямые количественные ограничения.
Актуальность дипломной работы обусловлена значительной ролью Банка России в формировании экономики Российской Федерации, поэтому необходим постоянный контроль над деятельностью Центробанка России. Кроме того, необходимо изучение основных средств осуществления денежно-кредитной политики, т.к. это позволит
Целью дипломной работы является рассмотрение особенностей деятельности Центрального Банка Российской Федерации в современных условиях совершенствования денежно-кредитной политики.
Предметом дипломной работы является совокупность теоретических и практических аспектов механизма реализации денежно-кредитной политики Центрального Банка Российской Федерации.
Объектом дипломной работы является Центральный Банк Российской Федерации.
Исходя из поставленной цели, определим задачи исследования:
- рассмотрение теоретических основ денежно-кредитной политики;
- изучение основных принципов, целей, задачи и функций денежно-кредитной политики;
- изучение истории развития Центрального Банка Российской Федерации;
- изучение сущности и функций Центрального Банка РФ;
- анализ основных инструментов денежно-кредитной политики ЦБ РФ;
- исследование проблем и перспектив развития денежно-кредитной политики Центрального Банка Российской Федерации на 2015-2016гг.
Информационная база выпускной квалификационной работы. При написании работы мы опирались на статьи Бюджетного Кодекса Российской Федерации, а также на различные федеральные законы о банках и банковской деятельности, а также о Центральном банке Российской Федерации. Так же мы черпали информацию из таких периодических изданий как: «Вопросы экономики», «Банковское дело», «Деньги и кредит», «Экономика. Налоги. Право» и т.д.
Теоретической основой исследования послужили труды отечественных ученых таких, как Лаптева С.В., Юдаева К.В., Гулиева О. Ф., Золотарева О.А., Игнатьева С., Авагяна А.С., посвященные проблемам денежно-кредитной политики Центрального Банка Российской Федерации.
Структура дипломной работы. Дипломная работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка литературы.
В первой главе дипломной работы рассматриваются теоретические основы современной денежно-кредитной политики Российской Федерации на основе анализа статей и периодических изданий о денежно-кредитной политике.
Во второй главе проводится анализ исторических аспектов становления и развития Центрального Банка России. Кроме того, в данной главе изучаются основные инструменты реализации денежно-кредитной политики на современном этапе развития банковской системы.
В третьей главе исследуются основные проблемы и перспективы совершенствования денежно-кредитной политики Центрального Банка Российской Федерации на 2015 и 2016гг.

Заключение

Таким образом, в дипломной работе мы выяснили, что важнейшим звеном в современной банковской системе является Центральный банк Российской Федерации. Возлагая на себя функции главного регулятора банковской системы страны, Центральный банк сочетает в себе черты коммерческого банковского учреждения и государственного ведомства, обладая определенными властными функциями в области организации денежно-кредитного обращения. Для центрального банка характерен высокий уровень независимости от прочих государственных структур.
Центральный Банк Российской Федерации выполняет важные функции в кредитно-денежной политике. Под этими инструментами денежно-кредитной политики экономисты понимают операции и способы, при помощи которых центральный банк может изменять банковские резервы, денежную массу и объемы кредитования экономики.
Являясь стержневым элементом экономической структуры, банковская система концентрирует на себе основные риски, связанные с несовершенством рыночных механизмов, слабостью законодательной базы, неадекватностью экономической политики. Именно поэтому роль Центрального банка как кредитора последней инстанции и института, ответственного за стабильность финансовой системы в целом, оказывается чрезвычайно важной и востребованной. Мы считаем, что внимание Центрального банка к вопросам развития и обеспечения устойчивости коммерческих банков, равно как и ответственность первого должны быть повышены. Одновременно более интенсивной должна быть работа по совершенствованию системы регулирования деятельности самого Центрального банка.
Поэтому для совершенствования эффективности инспекционной деятельности Центрального банка РФ необходимо обеспечить смещение акцента с проверки правильности совершения банковских операций на оценку рисков, возникающих в результате их совершения, внедрения профессиональной оценки как основы для анализа качественных аспектов деятельности, финансового состояния и перспектив деятельности кредитных организаций (их филиалов).
Одной из важнейших задач на ближайшую перспективу является совершенствование процедуры ликвидации кредитных организаций, включая создание эффективного механизма реализации банковских активов ликвидируемых банков. Повышению же эффективности процедуры ликвидации способствует создание института корпоративного ликвидатора.
Введение института корпоративного ликвидатора банков и предоставление соответствующих полномочий Агентству по страхованию вкладов обусловлены тем, что Агентство в качестве органа, осуществляющего функцию страхования вкладов физ. лиц, заинтересовано в выявлении признаков банкротства на ранней стадии возникновения проблем у банка. Использование института корпоративного ликвидатора в большей степени позволит сохранить активы ликвидируемых банков и в полной мере обеспечить интересы их заемщиков и вкладчиков.

Список использованной литературы

1. Правовые нормативные акты
1.    Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. № 145-ФЗ // (с изм. и доп. вступ. в силу 01.01.2015)
2.    Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // (с изм от 31.12.2014г.)
3.    Федеральный закон от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» // (с изм от 31.12.2014г.)
4.    Положение Банка России и Минфина РФ от 13 декабря 2006 г. № 298-П/173н «Об особенностях расчетно-кассового обслуживания территориальных органов Федерального казначейства, финансовых органов субъектов Российской Федерации (муниципальных образований)».
5.    Приказ Федерального казначейства от 10 октября 2008 г. № 8н «О порядке кассового обслуживания исполнения федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов и порядке осуществления территориальными органами Федерального казначейства отдельных функций финансовых органов субъектов Российской Федерации и муниципальных образований по исполнению соответствующих бюджетов».
6.    Приказ Федерального казначейства от 14 сентября 2009 г. № 210 «Об утверждении Порядка управления операциями со средствами на едином счете федерального бюджета».
7.    Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России): Инструкция Банка России от 01.12.2003 № 108-И //Вестник Банка России. - 2013. - № 67(719).
8.    Концепция долгосрочного социально-экономического развития РФ на период до 2020 г. Утверждена Распоряжением Правительства РФ от 17 ноября 2008 г. № 1662-р // Справочная правовая система КонсультантПлюс.

2. Учебники, научные труды, монографии
9.    Деятельность коммерческих банков. Учебное пособие. /Под ред. Калтырина А.В. 2013.
10.    Котова В.Г. Статус, функции и полномочия Центрального Банка России. М., 2012. Нешитой А.С. Бюджетная система Российской Федерации: Учебник - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2011.
11.    Маневич В. Е. Инструменты денежной и финансовой политики (вступительная статья к русскому изданию) / Тобин Джеймс. Денежная политика и экономический рост: пер. с англ. М., 2010.
12.    Модернизация денежно-кредитной политики как фактор перехода экономики России к инновационному росту / коллектив авторов под руководством проф. М.А. Абрамовой. М. : Цифр, 2013.
13.    Моисеев С. Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие. М., 2011.
14.    Тесля П. Н., Плотникова И. В. Денежно-кредитная и финансовая политика государства: учеб. пособие. М., 2012.
15.    Чесноков П.С. Развитие взаимодействия Федерального Казначейства и Банка России. М., 2014.

3. Сборники статей, материалы научно-практических конференций
16.    Абаев А.П. Теоретические подходы к анализу основных принципов реализации денежно-кредитной политики // Вестник КФСУ МВД России. - 2013. - №4.
17.    Авагян А.С. Совершенствование денежно-кредитной политики российской экономики // Траектории реформирования российской экономики. - 2014. - №7.
18.    Аганбегян А.Г. Еще раз о новой роли банков в современных условиях // Деньги и кредит. - 2011. - №12.
19.    Адамбекова А.А. Центральный банк страны как мегарегулятор финансового рынка // Деньги и кредит. - 2012. -  №10.
20.    Андрюшин С. Денежно-кредитная политика центральных банков в условиях глобального кризиса // Вопросы экономики. - 2012. - №6.
21.    Андрюшин С. Инструменты макропруденциальной политики центральных банков // Вопросы экономики. - 2012. - №8.
22.    Андрюшин С. Центральный банк как кредитор последней инстанции: новые вопросы теории денежно-кредитной политики // Вопросы экономики. - 2011. - №12.
23.    Артемов Н. М., Арзуманова Л. Л., Ситник А. А. Денежное право. М.: Элит, 2011.
24.    Глазьев С. Снова к альтернативной системе мер государственной политики модернизации и развития отечественной экономики (предложения на 2013-2014 гг.) // Российский экономический журнал. 2013. № 3.
25.    Государственная экономическая политика и экономическая доктрина России. К умной и нравственной экономике : в 5 т. / под общ. ред. С.С. Сулакшина. М. : Научный эксперт, 2013. Т. 2.
26.    Гулиев О. Ф. Инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ: современное состояние // Актуальные вопросы экономических наук: материалы II междунар. науч. конф. (г. Уфа, апрель 2013 г.). - Уфа: Лето, 2013.
27.    Золотарева О.А. Институты денежно-кредитной политики: сущность, виды, взаимодействие // Креативная экономика. - 2014. - №20.
28.    Игнатьев С. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ // Экономика России - ХХI век. - 2013. - №12.
29.    Исаев И.М. Инструменты денежно-кредитного регулирования Центрального Банка Российской Федерации // Будущее науки-2014. - 2014. - №4.
30.    Канев В.М. Сущность денежно-кредитной политики // Международный научно-исследовательский журнал. - 2013. - №6-2.
31.    Кучеров И.И. Правовые основы денежно-кредитной политики, цели и методы ее осуществления // Экономика. Налоги. Право. - 2013. - №5.
32.    Лаптев С.В. Проблемы совершенствования денежно-кредитной политики современной России // Terra Economicus. - 2013. - №4-3.
33.    Лаптев С.В. Проблемы структурной организации банковской системы в регионах» // Наука в Центральной России. Спецвыпуск, апрель 2013.
34.    Лаптев С.В., Филина Ф.В. Финансово-кредитная политика как условие и фактор модернизации и перехода российской экономики к инновационной модели развития // ТеггаЕсопотгсиз. 2012. Т. 10. № 4.
35.    Латковская Т. А. Правовые механизмы реализации денежно-кредитной политики как составляющей финансовой политики государства // Финансовое право. - 2014. - № 4.
36.    Моисеев С.Р. Зачем нужен Центральный банк? // Банковское дело. 2013. № 8.
37.    Оптимизация бюджетных расходов - источник дополнительных инвестиций // Финансы. 2013. №5.
38.    Сафронов В.А. Банк России: 15 лет инспектированию // Банковское дело. - 2012. - №4.
39.    Симановский А.Ю. Надзорные и контрольные функции Банка России: краткий экскурс //Деньги и кредит. - 2013. - №5.
40.    Федорова Е.А. Как влияют инструменты денежно-кредитной политики на достижение целей ЦБ РФ // Вопросы экономики. - 2013. - №9.
41.    Федулов В.И. Роль инспекционной деятельности Банка России в предупреждении кризисных явлений в банковском секторе //Современные проблемы развития общества: экономика, право, философия и социология: сборник научных статей по итогам международной научно-практической конференции. Волгоградское научное издательство. - 2012.
42.    Федулов В.И. Совершенствование методов и организации инспекционной деятельности Банка России // Управление экономическими системами (электронный научный журнал). - 2012. - №11.
43.    Хачатурян К.С., Хорев В.П. Институциональные аспекты формирования социально ориентированной экономики в современной России // Экономика, статистика, информатика. Вестник УМО. - 2012. - № 3.
44.    Юдаева К.В. О возможностях, целях и механизмах денежно-кредитной политики в текущей ситуации // Вопросы экономики. - 2014. - №9.

4. Интернет-источники
45.    Центральный Банк Российской Федерации. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2013 год и период 2014 и 2015 годов // Консультант www.consultant.ru
46.    Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2013-2014 году //Официальный сайт Банка России в сети Интернет. Режим доступа: http://www.cbr.ru/publ/root_get_blob.asp?doc_id=9061
47.    Характеристика и история ЦБ РФ http://www.cbr.ru